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工商時報【陳欣文╱台北報導】
保德信多元收益組合基金經理人李宏正指出，追逐高報酬的代價往往相對大，比起不確定的價格波動，反而該重視風險控制，也就是從波動率著手，才能持盈保泰；以一個年報酬率5％、風險（波動度）控制於7％的投資組合為例，投資1年正報酬機率約76％，若投資3年可提高至90％左右。
微利環境下增添退休理財的挑戰，基金業者為搶占退休理財商機，紛紛透過基金商品設計協助民眾另闢財源，尤其以打造兼顧報酬與風險的投資組合為首 要條件，且建議民眾可以「7％原則」來規畫 退休，將波動度壓到7％以 內，提高投資勝率。
若能以45％投資等級債券，搭配30％高息股票、15％高收益債券、5％房地產投資信託（REITs）及5％其他收益資產，自2001年以來，年化報酬率達7.31％，年化波動率則只有6.8％。如果扣掉金融 海嘯期間，年化波動率更降到5.68％，最大波段跌幅則為10.58％。
進一步從理柏（Lipper）統計解讀，去年下半年到今年4月底的市場大幅波 動期間，在「新台幣靈活混合型基金」類別的動盪配置基金平均報酬率呈現虧損，顯示少有基金能精準正確判斷市場走勢，建議投資人應避免單一收益型產品。
凱基銀髮商機基金經理人劉大平指出，根據Factset統計，1996～2015年與銀髮商機相關企業之獲利成長率平均為11.70％，高於MSCI全球股票指數企業平均成長率10.40％。
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保德信多元收益組合基金經理人李宏正指出，追逐高報酬的代價往往相對大，比起不確定的價格波動，反而該重視風險控制，也就是從波動率著手，才能持盈保泰；以一個年報酬率5％、風險（波動度）控制於7％的投資組合為例，投資1年正報酬機率約76％，若投資3年可提高至90％左右。
微利環境下增添退休理財的挑戰，基金業者為搶占退休理財商機，紛紛透過基金商品設計協助民眾另闢財源，尤其以打造兼顧報酬與風險的投資組合為首 要條件，且建議民眾可以「7％原則」來規畫 退休，將波動度壓到7％以 內，提高投資勝率。
若能以45％投資等級債券，搭配30％高息股票、15％高收益債券、5％房地產投資信託（REITs）及5％其他收益資產，自2001年以來，年化報酬率達7.31％，年化波動率則只有6.8％。如果扣掉金融 海嘯期間，年化波動率更降到5.68％，最大波段跌幅則為10.58％。
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